TI001 SepaMandate3Jahre

Technische Information 1 (TI-001) - SEPA 3 Jahres Regel

Einleitung

Die ersten SEPA-Spezifikationen Version 2.1 bis 2.7 enthalten viele Details, die der Sicherheit und der Nachprüfbarkeit des Mandates dienen. In der Praxis wurden diese Regeln von Banken und Softwareanbietern aber meist nur unzureichend umgesetzt. Einige dieser Regeln werden bei Sepa 3.0 (ab 2018) abgeschwächt und der Praxis angepasst. In der bisherigen Sepa-Version und damit in Autopoll V4 wurde viel Wert auf die Einhaltung dieser Regeln gesetzt. Wir haben versucht die Spezifikation möglichst vollständig umzusetzen.

So laufen private Mandate, bei denen 3 Jahre lang keine Abbuchung stattgefunden hat, automatisch aus.

Problem/Bug

Das Problem ist nun, dass bei der Umsetzung der 3 Jahres-Regel in Autopoll ein Fehler gemacht wurde, der erst jetzt auffällt. Dadurch können für Kunden bei denen die letzte Lastschrift mehr als 3 Jahre her ist, keine Lastschriften mehr erzeugt werden.

Was passiert

Beim Echt-Lauf der Fakturierug werden betroffene Firmen/Kunden aus dem SEPA-Lauf automatisch herausgenommen, das Mandat wird zurückgesetzt und die Firmen erscheinen in der Liste "unbestätigte Mandate".

Prüfung

Über die folgende SQL-Funktion können Sie prüfen ob bei Ihrer Fakturierung Firmen/Kunden von diesem Problem betroffen sind. Ob es also Firmen gibt, die eine aktuelle Tankung haben und deren letzte Lastschrift länger als 36 Monate her ist. Bzw. in dem SQL prüfen wir auf 34 Monate um zukünftige Probleme bereits festzustellen.

Dazu gehen Sie bitte wie folgt vor:

• Öffnen Sie die SQL-Eingabe mit Hilfe | Support | Code 01 und Tagespasswort (am 08.08 ist dies 080816)
• Kopieren Sie folgende SQL hinein

 select fi.nummer, fi.name, fi.ls_mdlast from firma fi
   where fi.ls_mdlast < ('NOW' - 1020)
   and exists (select tr.td_key from transaktion tr where zeit > ('NOW'-60) and fi.fi_key = tr.fi_key)

• und führen Sie es mit dem Blitz aus.
• Wenn Sätze ausgegeben werden, sind dies Kunden die beim Lastschrift-Einzu (SEPA) rausfallen könnten

Lösungsmöglichkeit 1

Durch ein manuelles Verschieben und damit natürlich Verfälschen des letzten Lastschriftdatums, lässt sich das Problem umgehen. Gehen Sie wie im Punkt Prüfung beschrieben vor, nur dass Sie folgendes SQL einsetzen, es verschiebt das Problem um ein Jahr.

 update firma fi set fi.ls_mdlast =  fi.ls_mdlast + 360
   where fi.ls_mdlast < ('NOW' - 1020)
   and exists (select tr.td_key from transaktion tr where zeit > ('NOW'-60) and fi.fi_key = tr.fi_key)

Lösungsmöglichkeit 2

Wir haben den Bug in der Autopoll Version 4.3.1.428 FR12 (vom 07.08.2017) gefixt. Nach dem Update ist die Funktion der 3 Jahres-Überprüfung ausgeschaltet. Wer die Funktion wieder (natürlich in korrigierter Fassung) verwenden möchte, kann den Parameter "autopoll.faktura.dtaus.mandatreset" auf Y setzen.

Bei Fragen wenden Sie sich bitte an die Autopoll-Hotline.